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  到目前为止，监管二元期权行业的努力已经改变了经纪商运营的方式。这种形势还会继续吗？   2012年5月，CySEC做出了开创性的决定——监管二元期权交易活动，此后，二元期权监管取得了巨大进展。监管二元期权行业的举措改变了业内二元期权经纪商运营的方式。   这对潜在交易者评估经纪商的方式也造成了影响，因为越来越多的交易者明白必须与持牌经纪商合作。尽管二元期权交易者看到了监管的益处，但绝大多数交易者仍对监管内容一无所知。   业内绝大多数交易者仍对监管内容一无所知   了解法律框架   首先，我们必须了解，二元期权经纪商并非必须接受监管。在运营方面寻求监管的经纪商仅仅是为交易者提供了更多益处，仅仅是让自身取得了竞争优势。   二元期权交易行业在很多方面都与在线 外汇 交易行业的初期相似。   现在，一些领先的 外汇 经纪商价值数十亿美元，几乎任何 外汇 经纪商都必须选择接受监管。   外汇 行业完全监管花费了多年时间，可以预见，二元期权交易行业也会走过相同的历程。   监管需求   尽管很多二元期权经纪商仍未接受监管，但并不意味着其运营是非法的。实际上，没有明确的法律框架将二元期权交易认定为违法。那么，这一行业为什么需要全面监管呢?   首先，我们身处的是残酷竞争的世界。任何公司想要在竞争中取胜，就必须使劲浑身解数取得优势。   有时，经纪商使用的方式可能并非完全符合道德标准，因此，就需要监管来保护合法的经纪商免受不公平商业行为的伤害。其次，监管可以保护交易者利益，防止无耻的经纪商胡作非为，确保他们遵守行业标准。   监管可以保护交易者利益，防止无耻的经纪商胡作非为   监管对消费者意味着什么   监管为什么对消费者如此重要：   1、按照投资者赔偿计划，如果经纪商破产，交易者入金可以得到保护。以CySEC监管为例，交易者入金最高保护金额可以达到2万欧元。   2、交易者入金隔离存放。这意味着交易者资金与经纪商自有资金分开存放，提供了一层资金保护屏障。   3、受监管经纪商要求客户提供身份、证明、地址等信息，确保客户资金不是源自和用于恐怖主义、毒品、洗钱或欺诈。   4、...

  关于TRADOLOGIC   TRADOLOGIC是世界领先的二元期权平台提供商，为在线金融交易和游戏业提供各种前沿解决方案。 我们经营着二元期权行业内最大的IT开发中心。 我们的开发团队专注于为合作伙伴提供创新、稳定的技术环境，为他们实现业务成功奠定基础。 为了始终走在行业创新的前列，TRADOLOGIC聘请了拥有丰富相关背景以及广泛专业知识的顶尖IT专业人才，由他们来负责提供卓越的服务。   我们引人瞩目的技术进步在众多展会和贸易展上广受赞誉，被认为是最优秀的二元期权平台。 TRADOLOGIC的顶尖工具与功能始终秉承了化繁为简的理念。 我们快速灵活的API能够与运营商的现有系统轻松集成，从而缩短实施时间。 TRADOLOGIC提供卓越品质的跨平台解决方案，确保随时随地都能在任何设备上方便地享受到同样出色的用户体验。   我们的团队致力于建立紧密的客户关系，这也是为什么我们会与他们紧密合作，不断改进和调整自己的产品和服务的原因。 我们为白标运营商提供进军金融交易市场和有效利用机会所需的一切必要的工具 – 以达到最大转化率、开发有效的交叉销售功能、提升现有客户的忠诚度并因此而增加我们客户的收益。   TRADOLOGIC与世界各地的白标运营商都建立了合作伙伴关系。 我们致力于通过全面深入的合作以及目标导向的互动来追求卓越。 我们提供的最佳工具能够强化运营商在全球市场中的品牌地位、扩大客户群并提高交易额。 我们深受信赖的客户在不断增加，其中不乏众多规模最大的在线金融交易公司，例如XPMarkets、OptionBit、Cedar Finance。   所有TRADOLOGIC软件都完全符合市场监管部门的要求。   TRADOLOGIC历史和办事处   TRADOLOGIC创建于2008年，由来自金融业、线上游戏业和科技行业的专业人士共同组建。 公司一直都是二元期权领域的先驱，是目前全球最大的二元期权交易平台提供商。 我们的总部位于保加利亚，并在英国、塞浦路斯、以色列、俄罗斯、上海、香港、新加坡、菲律宾和日本设有办事处，拥有200余名从业人员。   TRADOLOGIC的愿景   我们的愿景是开发创新性和创造性的产品，通过开放和简化全球金融交易，让每个人都有机会参与其...

  Techfinancials提供了一个完整的基于Web的解决方案，为企业寻找一个条目或添加对二元金融期权交易。该解决方案是基于我们的专有ORCA+交易技术的基础上独特的市场定价引擎，允许引进有吸引力的交易工具。此外，我们提供一套完整的支持系统，如内勤，客户关系管理（CRM），商业智能，加工和别人，让您跟踪，控制，优化和拓展您的业务。 官方网站 http://techfinancials.com/ 成立时间 2010年 分支机构 英国 日本

  Spotoption简介   Spotoption成立于2009年，是为了响应OCC（期权清算公司）对于衍生金融产品世界市场的开放，符合SEC（证券交易委员会）批准这类执照的颁发。鉴于该行业日渐成长的巨大市场潜力，Spotoption聚焦领先的金融和互联网发展，专注于研发最领先的和最人性化的衍生金融产品可用平台。提供一个白标合作计划，为经营者保证最少的工作获得最高的利润；Spotoption是对那些正在寻找提供衍生金融产品给交易者们、玩家们、和网络冲浪者们的首选项目。Spotoption引以为傲的提供了一个完整的解决方案，为回应各个方面包含运营一个在线交易操作的需求。   SpotOption的愿景   SpotOption的愿景是提供给全世界网络运营商当今最赚钱的衍生金融产品可用平台。业内公认SpotOption为领先且规模最大的衍生金融产品平台供应商，拥有超过80个的完全管理的白色标签，SpotOption已获得必要的专业知识，知晓如何使一个平台达到盈利的状态。SpotOption决心将继续保持标签行业领导者，其成功秘诀可归纳为以下基本要素：   创新化：SpotOption的技术具有创新性、效率性及人性化等特点。我们不断为经营者提供最新颖最先进的技术，使得白标客户在各自特色上不断进行创新，继而吸引越来越多的交易者。   风险管理：SpotOption的风险管理致力于保持网站的盈利，其交易秘诀在世界范围内创造出众多高盈利的品牌。SpotOption 为每一个白标客户配备专门的风险经理，实时监控所有的交易活动。凭借着强大的专业分析师队伍，及自动风险分析技术，SpotOption得以为经营者们提供利润最大化的风险管理并蜚声业内。   全球化：SpotOption志在为全球的交易者们提供最流畅、最本土化的衍生金融产品交易平台。SpotOption 的业务代表遍及世界各地以确保经营者及时享受到近在咫尺的便捷服务。   服务：SpotOption 视所有的白标客户为真正的合作伙伴，并在整个合作过程中始终贯彻这一理念。SpotOption始终致力于创造互惠互利的品牌，我们坚信白标客户的成功 便是SpotOption的成功。为确保自己旗下品牌赢得最大利润，我们不会开设与白标客户产生竞争关系的业务...

  标准二元期权的核心是预测标的资产( 股票、商品、指数、 外汇 ) 在一定时间内的走向，投资者不需要实质购买或拥有资产，只需预测资产变化的趋势。在到期时只有两种可能结果。   基于一种资产在规定时间内（例如未来的一小时）收盘价格是低于还是高于执行价格的结果，决定是否获得收益。简单来说交易员只需要对于价格变化的方向做出一个决定：标的资产的价格是会上涨还是会下降，而无需对于其他因素进行考虑。   操作指南：   1.选择交易的标的资产和到期时间；   2.输入交易金额；   3.如果您认为到期价格会高于现在的价格，点击“看涨”；如果您认为到期价格会低于现在的价格，点击“看跌”；   4.点击“确认”；   5.等待到期时间，系统会在到期时间后自动平仓。

  与标准二元期权相比，长期期权有着更长的到期时间，长期二元期权需要交易者简单的预测在一个预定的时间（长于标准二元期权过期时间）内相关资产的价值会上升或下降，其适合倾向于交易期限长的交易者。长期二元期权同时也支持多种资产和时间段，可选择的到期时间段最长为1-2个月。   操作指南：   1.选择标的资产和到期时间；   2.选择投资的金额；   3.选择看涨或者看跌；   4.等待到期时间，系统会在到期时间后自动平仓。

二元期权自动化交易是指第三方的金融交易指导机构依托于某一个或者几个二元期权交易平台，建立起来的包括交易信号发布、交易信号获取、自动下单交易等功能在内的一整套自动化交易系统。第三方机构一般会聘请经验丰富的交易员作为操盘手，通过信息技术，将操盘手的交易实时复制到用户的账户中去。操盘手的胜率就变成了用户的胜率。第三方机构一般通过用户的盈利分成来获取利益。

  60秒期权更适合喜欢交易周期短和快速回报的交易者，正如其名，六十秒二元期权交易只需要预测相关资产价值在六十秒的时间里上升或下降。六十秒二元期权可能是最令人兴奋的二元期权交易类型。   操作指南：   1.选择资产   2.选择交易金额   3.选择看涨或者看跌   4.等待60秒到期时间

货币对二元期权主要是针对外汇资产的二元期权，交易者需要预测相关货币对资产的价值在过期前是否会优于其竞争对手。货币对二元期权交易者需要了解一对资产在金融市场的走势，并能感觉两者的联系。 操作指南：   1.选择资产   2.选择到期时间   3.选择交易金额   4.选择表现比另外一个强的资产

  定义： 指一种包含相同的行使价和到期日的看涨期权和看跌期权的期权策略。这种策略通过在市场上涨时履行看涨期权，而在下跌时履行看跌期权，而使期权的购买者享受价格波动较大的好处。风险是如果价格只小幅波动，价格的变化过小，无法抵偿购买两份期权的成本。   基本特征   以c表示买权的买入价格，P表示卖权的买入价格，X表示买权和卖权的约定价格，ST表示标的物到期价格。到期时跨式组合的内在价值为买权的内在价值与卖权的内在价值之和，即：   Vp=max(ST -X，0) +max(X- ST ，0)=max(ST -X，X- ST)   到期时跨式组合的利润为买权的利润与卖权的利润之和，即：   Ep=max(ST -X，X- ST)-c-p =max(ST -X-c-p，X- ST -c-p)   •ST=X+c+p或X-c-p时，跨式组合达到盈亏平衡。   •ST   •随着ST的减小，跨式组合的利润也增大，但有上限，上限为X-c-p；   •X-c-p   •X   •X=ST时，跨式组合的亏损额最大，为-c-p；   •ST>X+c+p时，跨式组合的利润为ST-X-c-p，   •随着ST的增大，跨式组合的利润也增大，没有确定的上限。   •未来标的物价格波动越剧烈，采取多头跨式组合策略越有利可图。   •换句话说，当投资者预期股票价格会有大幅度变动，但不能确定其变动方向时，可采用多头跨式组合策略投机。

  基本定义： 期权费又称为期权权利金,保险费，英文名Premium，期权的买方为了获得这种权利,必须向期权的卖方支付一定的费用,所支付的费用称为期权费,又称为期权的权利金,也叫期权的价格。由于期权提高灵活的选择权，对购买者十分有利，同时也意外着对卖出者不利，因而卖出者必须制定合理的期权费才能保证自己不会亏损。在国外成熟的期权市场上，期权的流动性很高，有专门的定价方法，常用的有black-scholes公式。   决定期权费因素   期权费在交易所内由交易双方委托经纪人通过公开竞价来确定，其大小主要取决于四点：   1、期货市场价格变动的趋势。当期货价格趋于上升时，购买看涨期权的期权费就增加；当期货价格趋于下跌时，购买看涨期权的期权费下降。   2、期权交易商品的价格波动程度。某种商品的市场价格波动越大，做期权意义越大，期权费也越高；反之，期权费越低。   3、期权合约的有效期。有效期限越长，买主选择的余地越大，市场价格向买主所期望的方向变动的可能性越高，期权费越高；反之，有效期限越短，买主选择的余地越小，市场价格向买主期望的方向变动的可能性越低，期权费越低。   4、协定价格的高低。分购买看涨期权和看跌期权两种情况。购买看涨期权的期权费随协定价格上升而减少；购买看跌期权的期权费随协定价格上升而增加。

  定义： 二元期权中的价外期权，又称为虚值期权，是指不具有内涵价值的期权，即敲定价高于当时期货价格的看涨期权或敲定价低于当时期货价格的看跌期权。   举个简单明了的例子说明，例如：目前的铜期货价格为1620美元/吨，执行价格为1640美元/吨的看涨期权为虚值期权；执行价格为1600美元/吨的看跌期权为虚值期权。   引申义：   看涨期权的内在价值=（标的物价格－行权价）×行权比例   看跌期权的内在价值=（行权价－标的物价格）×行权比例   只要数值等于或小于零就表示没有内在价值，也就是价外期权。   如果把企业的股权资本看作是一种买方期权，则标的资产即是企业的总资产，而企业的负债值可看作是期权合约上的约定价。期权的有效期即与负债的期限相同。那么，执行期权就等于付出约定价格后（负债总值）买下标的资产（公司的总资产）。对于亏损企业而言，执行期权就意味着对公司进行清算，支付债务的面值，似乎更好理解。   因为企业的股权是一种对残值的要求权，即股权人必须在满足企业的债权要求和优先股要求之后，才拥有对剩余价值的权力。当公司价值低于债务价值时，股权投资人的最大损失是对公司的股权投资。这就是有限责任的原则。就好像期权持有人不执行期权时最大的损失就是购买期权的期权费一样。根据上面的关键词可知：此时的期权为虚值期权。

  二元期权中的价内期权（In the Money）指执行价格与基础工具的现行远期市场价格相比较为有利的期权。期权越是处于价内，其内在价值和价格就越高。随着期权越来越深入价内，其Delta值将上升，期权在利润和损失方面的表现也与基础工具越来越相似。 因此，深入价内的期权的Delta值接近于1。（深入价内指的是看涨期权对应标的的交易价格大幅高于行权价格或看空期权的标的价格大幅低于行权价格。）   商务印书馆《英汉证券投资词典》另外有解释：价内期权 in-the-money option。亦作：实值合约；到价期权。具有实际行权意义的期权合约。当买入期权合约的行权价格低于所对应品种的市场价格，卖出期权合约的价格高于所对应品种的市场价格时，期权合约便具备实际价值。

二元期权基础资产在选定的到期时间所报出的实时价格就叫做到期价格。这一价值用于确定二元期权到期时是盈利还是亏损。所有到期水平的计算均基于路透社提供的最后汇率。

  二元期权中的平价期权（At the Money），指的是期权的价格等于市场上的正股股票价格，也可以称作等价期权。也可以说是执行价格与个人 外汇 买卖实时价格相同的期权。   一般来说，平价期权时间的价值最为巨大，一般交易也极为活跃，那是因为时间价值就代表着投机价值，英文当中，这一价值还被称作投机的权利金（Speculative Premium）。   如果在期权等价/平价状态行权，若不考虑交易成本，此时期权持有人的利润为零，也就是说此时该期权的内在价值为零。所以，对于看涨和看跌期权，只有当行权价高于或低于正股市场价格时行权，才能获利。   期权处于平值时，期权向实值还是虚值转化，方向难以确定，转为实值则买方盈利，转为虚值则卖方盈利，故投机性最强，时间价值最大。   由于等价期权的行使价与相关资产价格相若，所以等价期权的价格全属时间值，故其于到期时变成价内，即赚取利润之可能性的变数为最大。

  今天说的是看跌期权，有看涨肯定有看跌，二元期权中的看跌期权又称卖权选择权、卖方期权、卖权、延卖期权或敲出。看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利，但不负担必须卖出的义务。   如果未来基础资产的市场价格下跌至低于期权约定的价格（执行价格），看跌期权的买方就可以以执行价格（高于当时市场价格的价格）卖出基础资产而获利，所以叫做看跌期权。如果未来基础资产的市场价格上涨超过该期权约定的价格，期权的买方就可以放弃权利。按期权履约的方式可以分欧式期权与美式期权。欧式期权必须持有至到期，是不能提前执行的。美式期权可以看做附有提前执行权利的欧式期权，即可以在到期日前的任一交易日行权。   看跌期权的公式推导   B-S模型是看涨期权的定价公式，根据售出—购进平价理论(Put-callparity)可以推导出有效期权的定价模型，由售出—购进平价理论，购买某股票和该股票看跌期权的组合与购买该股票同等条件下的看涨期权和以期权交割价为面值的无风险折扣发行债券具有同等价值，以公式表示为：   S+PE(S，T，L)=CE(S，T，L)+L(1+γ)-T   移项得:PE(S，T，L)=CE(S，T，L)+L(1+γ)-T-S。   将B-S模型代入整理得：   P=L·E-γT·[1-N(D2)]-S[1-N(D1)]   此即为看跌期权初始价格定价模型。   C—期权初始合理价格   L—期权交割价格   S—所交易金融资产现价   T—期权有效期   r—连续复利计无风险利率H   σ2—年度化方差   N()—正态分布变量的累积概率分布函数   示例说明   举个例子，11月2日，大豆期货的执行价格为1700美元/吨，X买入这个权利，付出5美元；Y卖出这个权利，收入5美元。12月2日，大豆价跌至1655美元/吨，看跌期权的价格涨至55美元。此时，X可采取两个策略：   行使权利一：X可以按1655美元/吨的中价从市场上买入大豆，而以1700美元/吨的价格卖给Y，Y必须接受，X从中获利50美元（1700-1655-5），Y损失50美元。   售出权...

  我们通常所说的二元期权里的看涨期权又称买进期权，买方期权，买权，延买期权，或“敲进”，是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。看涨期权是这样一种合约：它给合约持有者（即买方）按照约定的价格从对手手中购买特定数量之特定交易标的物的权利。   举个例子说明：1月1日，标的物是铜期货，它的期权执行价格为1850美元/吨。A买入这个权利，付出5美元；B卖出这个权利，收入5美元。2月1日，铜期货价上涨至1905美元/吨，看涨期权的价格涨至55美元。A可采取两个策略：   1.行使权利   A有权按1850美元/吨的价格从B手中买入铜期货；B在A提出这个行使期权的要求后，必须予以满足，即便B手中没有铜，也只能以1905美元/吨的市价在期货市场上买入而以1850美元/吨的执行价卖给A，而A可以1905美元/吨的市价在期货市场上抛出，获利50美元。B则损失50美元。   2.售出权利   A可以55美元的价格售出看涨期权，A获利50美元（55-5）。   如果铜价下跌，即铜期货市价低于敲定价格1850美元/吨，A就会放弃这个权利，只损失5美元权利金，B则净赚5美元。   看涨期权定价公式：   B-S模型是看涨期权的定价公式，即：   C=S·N(D1)-L·exp(-rT)·N(D2)   C—期权初始合理价格   L—期权交割价格   S—所交易金融资产现价   T—期权有效期   r—连续复利计无风险利率H   N()—正态分布变量的累积概率分布函数

  标的资产是指金融衍生品中的标的资产是指衍生品合约中约定的资产。二元期权标的资产包括股票、大宗商品、汇率、指数。   股票   股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票背后都有一家上市公司。换言之，每家上市公司都会发行股票。同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小，取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。股票是股份公司资本的构成部分，可以转让、买卖或作价抵押，是资本市场的主要长期信用工具，但不能要求公司返还其出资。   大宗商品   二元期权大宗商品有铜、铝、锌、天然橡胶、燃料油、黄金；大连期货：黄豆、豆粕、玉米、豆油、棕榈油、塑料、焦炭。郑州期货：硬麦、强筋小麦、白糖、棉花、PTA、菜油、甲醇。大宗商品可以更好实现价格发现和规避价格风险。由于大宗商品多是工业基础，处于最上游，因此反映其供需状况的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系。例如，铜价上涨将提高电子、建筑和电力行业的生产成本，石油价格上涨则会导致化工产品价格上涨并带动其他能源如煤炭和替代能源的价格和供给提升。投资者，尤其是投资相关行业的投资者应当密切关注大宗商品的供求和价格变动。   汇率   “汇率”亦称“ 外汇 行市”或“汇价”，是一种货币兑换另一种货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。由于世界各国（各地区）货币的名称不同，币值不一，所以一种货币对其他国家（或地区）的货币要规定一个兑换率，即汇率。从短期来看，一国（或地区）的汇率由对该国（或地区）货币兑换外币的需求和供给所决定。外国人购买本国商品、在本国投资以及利用本国货币进行投机会影响本国货币的需求。本国居民想购买外国产品、向外国投资以及 外汇 投机影响本国货币供给。在长期中，影响汇率的主要因素主要有：相对价格水平、关税和限额、对本国商品相对于外国商品的偏好以及生产率。   指数   根据某些采样股票、电子现货或债券的价格所设计并计算出来的统计数据，用来衡量股票市场、电子现货或债券市场的价格波动情形。电子现货之家有相关介绍。以美国为例，常见的股价指数有道琼斯工业指数、史坦普...

CFP简介   CFP™商标，国际金融理财师，是CFPTM资格认证体系的较高级。   CFP（Certified Financial Planner）资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP资格由FPSB China进行认证。CFP资格目前已经纳入FPSB国际认证体系。   世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。目前中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!   在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"4E "准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。 CFP 资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少 CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。   CFP官方网站   http://cfp.fpsbchina.cn 

  第三方理财概念   第三方理财是指某些独立于银行、券商、保险公司等金融机构的服务型企业，不代表和隶属于任何一家金融机构，不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的金融投资产品，提供综合性的理财规划服务。   第三方理财历史   第三方理财机构起源于西方国家，在香港90年代起步，中国大陆2005年左右才逐步崛起，现处于快速发展期。在欧美等发达国家，第三方理财公司占据财富管理市场份额的60%以上，在台湾、香港等地也占30%左右，而在中国大陆占比还不到5%。   如何挑选第三方理财顾问   国内理财顾问的队伍在急速壮大——有海归、有金融机构的销售代表、还有刚毕业的大学生，甚至有报道说银行的保安都能充当“理财顾问”，指点大妈们买基金。冠以理财顾问名衔的人越来越多，如何才不被他们迷了眼？   理财并不是把存在银行的钱换成国债、买几只基金那么简单，它涉及储蓄、投资、保障、税筹等诸多方面。基于此，理财顾问首先应具备一定的专业资质。   良好的教育背景、金融业从业经历、所获各种殊荣，都能作为初步判断理财顾问资质的标尺。此外，还可以看看理财顾问是否具有理财资格或水平证书，比如CFP（注册金融规划师）、RFC（注册财务顾问）、RFP（注册财务规划师）、CWM（特许财富管理师）、REA(房地产评估师)等。除了看资质，理财规划的方案可以从3个方面进行评估：以客户的需求作为理财规划和行动的出发点；为客户打造量身定制的理财方案； 是否专业，通过资产配置为客户提供优化的投资方案,追求利得最大化。理财方案风险可控度，理财最主要是风险的可控度。   国内知名第三方理财机构   诺亚财富： www.noahwm.com   恒天财富： www.chtwm.com   大唐财富： www.datangwealth.com   新湖财富： www.xinhucaifu.com   展恒理财： www.myfp.cn